Удается ли вам справляться с рисками? Трейдинг – рискованное занятие и очень важно быть полностью уверенным в том, какой риск вы можете себе позволить. У каждого существует собственная, биологическая компонента толерантности к риску. Исследования психологов давно подтвердили, что некоторых людей очень легко вывести из равновесия, испугать. Когда такие люди пугаются, то их трудно успокоить. Другие люди, наоборот, ничего не боятся по своей природе. Ничто не тревожит их. Однако психология это только часть нашего уравнения. Другая часть – не менее важна. Речь идет о вашем депозите. Рискованность той или иной сделки по отношению к депозиту это обычная математика.

Рассмотрим простую сделку. Акция перепродана, и цена на нее вполне может пойти вверх. В настоящий момент ее продают за 60 долларов, по вашему прогнозу в течение следующих двух недель, она может достичь 62 долларов. Хотя рост цены вполне вероятен, нельзя с точностью прогнозировать его. Годовой минимум находится на уровне 58 долларов, вполне возможно, что рынок протестирует эту отметку в ближайшем будущем. Предположим, что два трейдера рассматривают эту сделку. Их зовут Эдд и Люк. Депозит Эдда составляет 100.000 долларов, депозит Люка 10.000 долларов. Оба они приняли решения купить 100 акций по цене 60 долларов, т.е. на 6.000 долларов. Если предположить, что цена упадет до 52-недельного минимума, то их риск будет составлять около 200 долларов. Конечно же, убыточная сделка окажет намного большее влияние на депозит Люка, а не Эдда. Для обладателя меньшего депозита убыток в 200 долларов будет более значимым с психологической точки зрения. Кроме того, вдруг эта первая убыточная сделка станет начало целой цепи неудач. Для Люка 5 убыточных сделок по 200 долларов уменьшат его депозит на 10 %, тогда как депозит Эдда уменьшится всего на 1 %, что для него будет почти незаметным.

Размер вашего депозита очень важен с точки зрения выживания. Если у вас маленький депозит, то вероятность получить сильную просадку для вас намного больше. Если Люк продолжит терять по 200 долларов сделка за сделкой, то он очень быстро окажется в финансовой яме (и его уверенность в себе подвергнется тяжелым испытаниям). При небольшом депозите гораздо труднее соблюдать разумное соотношение риска к прибыли. Где же решение? Очень важно торговать только на сетапах с большой вероятностью. Не стоит думать, что вашего депозита достаточно, чтобы заключить любую, даже рискованную сделку. То, что может казаться оптимальной сделкой для трейдера с большим депозитом, может обернуться катастрофой для трейдера с маленьким аккаунтом. В конце концов, нельзя победить математику. Торгуемый инструмент может пойти против вас на неограниченное число пунктов. Вам необходимо определить коэффициент риска и прибыли перед тем, как вы открываете позицию, и вы должны быть уверены в том, что ваш прогноз является разумным. Попробуйте честно ответить на вопрос, какова вероятность того, что актив пойдет вверх, а какова вероятность того, что он пойдет вниз. Какую информацию вы использовали, планируя сделку? На чем она основана? Не позволили ли вы своим эмоциям заставить вас видеть то, что вы хотите видеть? Чем более объективна ваша оценка, тем в больше безопасности ваш депозит.

Торговля – это борьба за выживание. Трейдеры, которые смогли выжить на рынке в течение достаточно времени, чтобы накопить опыт, знают: с математикой не поспоришь. Они точно знают, что могут позволить себе с теми финансовыми ресурсами, которыми они располагают в наличии, и они используют свои деньги с умом.